Patrimoine

Family Office : les banques privées organisent la riposte

La gestion privée affronte depuis peu des vents adverses. Longtemps protégé, son modèle est mis en péril par un terrifiant trident : la faiblesse persistante des taux qui rogne sa marge, une réglementation plus contraignante et la concurrence des fintechs. Face à cette menace, les banques privées affutent leurs arguments : leur proximité avec les clients et une panoplie de services à haute valeur ajoutée.

Travailleurs non salariés : un patron prépare aussi sa retraite !

Les TNS – entrepreneurs individuels, gérants d’EURL, gérants majoritaires ou égalitaires de SARL, associés de SNC, président de SA ou SAS… – ne se préparent pas suffisamment à la retraite, tout comme ils sous-estiment l’importance d’une solide prévoyance. Pourtant, des outils existent.

Ces autres placements attractifs…

Du Malraux, attractif, mais rare et cher, des monuments historiques aux résidences services, le concret cède parfois l’avantage aux simples mécanismes financiers que sont le déficit foncier et la pierre papier… Les scénarios ne manquent pas. Voyage en gains méconnus.

Défiscaliser : Pinel & Co…

Pour les investisseurs à la fois amoureux des vieilles pierres et rétifs à l’exotisme, un nouveau dispositif vient d’être mis en place dans le but d’aider la rénovation des logements dégradés de centre-ville : le Denormandie. Ce nouveau mécanisme baptisé du nom du ministre actuel du Logement procure exactement les mêmes avantages fiscaux que le Pinel dans le neuf.

Analyse technique des valeurs boursières : indispensable mais pas suffisante

L’analyse technique est très utile lorsque vous entendez « tout et son contraire » au sujet de l’évolution possible d’un actif, car elle intègre toutes les données historiques qui vous tendent le miroir du passé, en quelque sorte.

L’assurance vie : contre vents et marées, c’est oui !

Patrick Janel, responsable de la gestion privée Equance, un cabinet de conseil en gestion privée internationale, conserve lui aussi toute sa confiance dans l’assurance vie.

Conseiller en gestion de patrimoine : comment dénicher l’oiseau rare ?

Une fois le filtre réglementaire passé, encore faut-il bien sélectionner son CGP. L’enjeu est de taille tant les missions du conseiller sont larges. Le CGP doit aider à préparer la retraite, recommander des investissements fructueux, optimiser la feuille d’impôts ou encore anticiper une succession. Le CGP est un touche à tout qui jongle avec plusieurs secteurs d’activités tels que l’immobilier, la banque, la finance ou encore l’assurance.

La cyberassurance ? Vitale…et négligée

« Aujourd’hui, le marché mondial de la cyberassurance est estimé osciller entre 3 et 3,5 milliards de dollars. Le marché américain capte 85 à 90 % de ces primes. L’Europe, elle, ne représente encore que 5 à 9 % de ce marché, soit un montant maximum de 255 millions d’euros (300 millions de dollars) de primes, sur lesquels la France ne représente que 40 millions d’euros. Il existe de toute évidence un immense décalage entre pays développés sur la perception du risque et l’investissement assurantiel consenti pour s’en protéger », confirme Bernard Spitz, président de la Fédération française de l’assurance dans un rapport du think tank Club des Juristes consacré au risque cyber.

Prêt à tenter le trading algorithmique ?

Aujourd’hui, un logiciel de trading à haute fréquence passe plusieurs milliers d’ordres en quelques millisecondes. Parallèlement, des plates-formes fleurissent qui proposent aux épargnants des outils d’investissement en parfaite autonomie. Sentez-vous le petit trader qui sommeille en vous ?

L’ISR, un placement encore trop vert

Une large majorité des investisseurs individuels français se disent prêts à privilégier l’investissement durable. Mais peu savent qu’acheter des fonds ISR pourrait répondre à leur idée. Une méconnaissance regrettable au regard des bonnes performances de ce type de placements.

Le family office, des entreprises familiales gérées par un chef d’orchestre

Vous avez gagné au Loto, revendu votre société à prix d’or, vous êtes millionaire, milliardaire par héritage ? À moins que vous ne soyez déçu par votre banque privée et cherchiez un gestionnaire plus attentif ? Le family office vous ouvre tout grand ses ressources ! Un mode de gestion bien plus global et plus attentif que celui d’un CGP, souvent monosecteur. Entre investisseurs de poids, la famille reste une valeur.
Ai-je choisi le bon emplacement malgré le Pinel ? J’ai du mal à épier les voisins...

De l’art d’investir dans le Pinel

Le dispositif Pinel connaît, depuis sa création, un succès croissant auprès des particuliers. Il faut cependant prendre quelques précautions de bon sens pour garantir le succès de l’opération.
La pierre, pas qu’un refuge, mais aussi un investissement pour son rendement.

Épargne, retraite, prévoyance, quoi de neuf ?

Drôle de paradoxe. Alors que la grande majorité des Français se déclarent inquiets pour leur retraite, toutes les études montrent qu’ils sont insuffisamment préparés à la chute inéluctable de leurs revenus à l’heure de passer ce cap fatidique.
Faire fructifier son vin, c’est le garder sur le long terme dans des conditions optimales.

Comment investir, conserver et sécuriser dans le vin ?

Le vin continue de susciter l’intérêt des investisseurs. Mais pour éviter les déboires, quelques précautions s’imposent.
« En période de faiblesse extrême des taux, les épargnants doivent se montrer plus audacieux »

Des investissements et des interlocuteurs pour chaque patrimoine

Petites ou grandes économies, peu importe… Il y a toujours moyen de faire fructifier son argent.
Quand te reverrai-je… rendement merveilleux. Tous ceux qui paient… me rendent heureux !

Défiscalisation : jouez l’originalité

Il y a une vie en dehors du Pinel ! Pourquoi rester dans les sentiers battus et investir dans les dispositifs de défiscalisation de Monsieur Tout-le-monde quand vous pouvez diversifier votre épargne en incluant dans votre portefeuille des produits qui vous ressemblent ? Cinéma, viticulture, chalet en haute montagne : découvrez nos idées pour défiscaliser malin !
Un produit toujours en odeur de sainteté ?

Investissements personnels : L’assurance-vie toujours un bon placement ?

La baisse des rendements et l’évolution de la fiscalité menacent-elles vraiment le statut de l’assurance-vie, «placement préféré des Français» ? Non, répondent les spécialistes, pourvu que l’épargnant accepte une dose de risque et n’oublie pas que ce produit à la fiscalité avantageuse reste aussi un formidable outil de transmission.
Le centre de Cayenne. Une place où faire encore de bonnes affaires selon les spécialistes.

Défiscaliser en 2018 : évolutions réglementaires et possibilités dans la pierre

La défiscalisation immobilière, semble-t-il, a survécu à la réforme fiscale… Les principaux dispositifs de défiscalisations immobilières ayant été prolongés par le nouveau gouvernement.
Les Etats seront-ils responsable de l’éclatement de la bulle?

Placer son argent en 2018 : panorama des investissements, de l’atypique au plus risqué

Pierre, or, vins, pierre-papier, bitcoins, assurance-vie, tour d’horizon du champ des possibles en 2018. Selon votre appétence pour le risque…
Une solution pour régler le casse-tête des placements et le BFR ?

De l’art de diversifier et de personnaliser les services

Depuis 1924, la Banque Delubac & Cie demeure l’un des rares établissements familiaux indépendants qui a su s’adapter aux enjeux de la mondialisation notamment en optant pour la spécialisation à travers un développement métiers à forte valeur ajoutée, permettant de se différencier des établissements généralistes.

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