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Qui ? Cleerly
Quoi ? Un conseiller en gestion de patrimoine avec des solutions sur mesure.
Dans un marché de la gestion de patrimoine à la fois mature et concurrentiel, Cleerly entend se distinguer par une approche à la fois humaine, transparente et personnalisée. « On a fondé le cabinet sur trois principes simples : faire du bon conseil, au juste prix et avec la plus grande expertise possible », explique Arthur Grenier, cofondateur de Cleerly.
Comme ce dernier l’explique : « Le projet est né à partir d’un constat : c’était le parcours du combattant pour s’informer simplement et efficacement à propos de la finance personnelle ». La jeune structure française ambitionne de rendre accessible à tous une expertise patrimoniale qui dépasse la simple sélection de produits financiers pour proposer un accompagnement adapté aux projets de chacun.
Une gestion plus humaine et accessible
Le concept est simple mais exigeant : chaque client bénéficie d’un expert dédié, capable d’élaborer une stratégie patrimoniale cohérente avec ses besoins. Que ce soit pour la préparation à la retraite, l’optimisation fiscale, l’allocation d’épargne ou les placements immobiliers, Cleerly se positionne comme un conseiller global, loin du modèle traditionnel et de ses produits standardisés. La pédagogie financière occupe une grande place dans la stratégie d’accompagnement du cabinet français. « Nous gagnons lorsque le client n’a plus de questions à la fin ! », sourit Arthur Grenier.
Cleerly revendique une ambition forte : apporter de la clarté et de la transparence dans un univers souvent perçu comme complexe et opaque. Pour cela, l’entreprise met à disposition des outils pédagogiques, des contenus explicatifs gratuits et des analyses de produits qui permettent aux épargnants de mieux comprendre les enjeux de chaque décision financière.
« À la genèse du projet, avec mon associé Benoît Fruchard, on avait décidé de créer un site internet et de rédiger des articles sur tout ce qui était finance personnelle. Donc de l’information à 360° sur ces sujets-là, et gratuite », souligne Arthur Grenier. Cette démarche s’inscrit dans une volonté affichée de démocratiser l’accès à une gestion de patrimoine de qualité, sans condition de fortune ou de profil spécifique. C’est aussi ce qui rend Cleerly attractif car l’entreprise ne fait pas de démarchage client, ce sont les acteurs eux-mêmes, en recherche d’accompagnement pour la gestion de leur patrimoine, qui vont les contacter.
Pour se démarquer, Cleerly mise sur « la qualité des interlocuteurs, car aujourd’hui, on a envie d’avoir des personnes qui nous ressemblent et qui ont envie de bien faire », indique le directeur du cabinet d’aide à la gestion du patrimoine. Comme l’entrepreneur l’explique : « À qualité du produit équivalente, c’est la stratégie qui permet de se différencier. » Avec une équipe d’experts compétents et complémentaires, Cleerly est capable de répondre à toutes les demandes. « Il y a très peu de cabinets en gestion de patrimoine aujourd’hui qui maîtrisent la cession d’entreprise par exemple. »
Transparence, pédagogie et accompagnement sur mesure
Le cabinet se veut indépendant. Les deux fondateurs se rémunèrent principalement grâce aux frais de gestion, un pourcentage de la valorisation du contrat. Arthur Grenier affirme ne pas favoriser un partenaire plutôt qu’un autre et ne pas être guidé par des objectifs commerciaux opaques. Cette indépendance vise à renforcer la confiance des clients, souvent premiers juges de la valeur d’un conseil patrimonial.
Dans un paysage où les institutions financières traditionnelles cohabitent avec des plates-formes digitales et des robo-advisors, Cleerly mise sur la combinaison de l’humain et du digital : l’expertise d’un conseiller, enrichie par des contenus accessibles et des outils numériques. « Les conseillers bancaires sont amenés à changer tous les 18 à 24 mois, c’est la réalité », détaille Arthur Grenier. « Vous ne pouvez donc pas avoir de réel accompagnement sur le long terme. Les conseillers en gestion de patrimoine chez Cleerly n’ont pas vraiment d’évolution possible, ils vont garder leurs portefeuilles clients ». Pour les clients, cela se traduit par une relation de confiance, Arthur Grenier révèle que Cleerly arrive à maintenir un taux de satisfaction de 100 % grâce à cette stratégie d’accompagnement.
Objectifs à venir ? Devenir une référence dans le domaine de l’accompagnement dans la gestion de patrimoine, ouvrir des bureaux dans toute la France… puis à l’international !
